Dresser un bilan financier personnel et ses notes complémentaires, établir le coût de vie, établir l’évolution de la valeur nette, établir l’évolution des liquidités et analyser les états financiers personnels pour évaluer votre situation

Optimiser la situation fiscale du couple afin de réduire le fardeau fiscal actuel et futur en tirant avantage de toutes les stratégies pertinentes (déductions, crédits d’impôt, abris fiscaux, fractionnement du revenu, dons de bienfaisance, régimes de revenus différés, report du revenu, fiscalité du propriétaire d’entreprise, etc.)

Déterminer les objectifs de dévolution, réviser les testaments actuels, dresser le bilan au décès, quantifier les impôts au décès et les liquidités successorales, valider la pertinence des fiducies testamentaires afin de profiter de toutes les possibilités de planification

Identifier les objectifs de retraite, mesurer les besoins de revenus à la retraite, répertorier et intégrer les sources de revenus à la retraite, recommander les choix possibles quant aux régimes publics, réviser les différentes stratégies d’accumulation, déterminer l’ordre de décaissement et présenter des scénarios d’épargne et d’accumulation visant l’atteinte des objectifs

Évaluer et quantifier les risques reliés aux prestations du vivant (assurance invalidité ou maladies graves) ou aux prestations au décès (assurance vie) et réviser les stratégies impliquant des produits d’assurance afin de déterminer les besoins d’assurance.